基金管理公司或基金寄售機構(gòu)用途基金宣傳推廣資料違規(guī)案例主要有以下三種:(1)未履行提交手續(xù)?；ヂ?lián)網(wǎng)基金宣傳違規(guī)資訊，(3) 基金宣傳推介材料違反證券投資基金/行政措施等情形，私募基金非法產(chǎn)品違規(guī)，有哪些行為？基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推廣資料違規(guī)情況不包括...【答案】:b本題考查宣傳推廣資料違規(guī)。

廠長的話這兩天基金 銷售新規(guī)正式落地，之前民間借貸紅線的相關(guān)政策讓“不舒服”的三方理財行業(yè)雪上加霜。也有朋友問廠長以后買不買基金不找三方財富機構(gòu)，直接找經(jīng)理基金買？三方財富真的活不下去了嗎？出售基金必須有執(zhí)照。早在8月22日，央行副行長范一飛就給出了明確的信號。他在第六屆中國財富論壇上表示:“中國有5000多家理財公司，主要業(yè)務(wù)是代銷基金等金融產(chǎn)品，其中相當一部分存在無證銷售保險、公募基金以及設(shè)立資金池等問題，對金融穩(wěn)定構(gòu)成嚴重威脅。

“看到這個新聞后，廠長認識的中小三方財富機構(gòu)都要炸了！畢竟業(yè)內(nèi)持有基金 銷售牌照的機構(gòu)只有36家，而且基本都是大公司:諾亞、立德、普林、樊華、宜信、恒天、高盛、新湖、大唐、海印、奎派、郭芙大通、久泰、萬云。已經(jīng)發(fā)生過事故的有民創(chuàng)、金誠、普信、王新、金安、臺城、于恒天則、韓亞、諾遠。

南京銀行鑫源基金導致投資者遭受經(jīng)濟損失的事件在持續(xù)發(fā)酵下有了新進展。3月21日，中國證監(jiān)會江蘇證監(jiān)局通過現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，南京銀行業(yè)務(wù)存在四類多發(fā)性-2銷售案件，其中，除之前投資者指控的虛假宣傳外，還包括未出具年度監(jiān)管審計報告、關(guān)于-2銷售兩項管理制度未向證監(jiān)局報備、產(chǎn)品生產(chǎn)時未取得《證券市場基礎(chǔ)知識考試》證書，部分分支機構(gòu)存在銷售-2/產(chǎn)品相關(guān)信息保存不完整。

銀行私募算不算違規(guī)根據(jù)情況，銀監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)的通知》銷售其中明確了銀行不得銷售未經(jīng)許可的私募基金產(chǎn)品。兩類機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品將被禁止代銷:第一類是沒有銀監(jiān)會、證監(jiān)會或保監(jiān)會頒發(fā)牌照的機構(gòu)，包括第三方理財機構(gòu)和地方交易場所；第二類是受“三會”監(jiān)管，但不持牌的金融機構(gòu)。但政府債券、實物貴金屬和銀監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

運營就是銀行自擔風險開發(fā)自己的產(chǎn)品。目前理財經(jīng)理代銷，客戶簽訂的合同都是和保險或者基金公司。代銷模式需要明確說明不是銀行自營業(yè)務(wù)。中國現(xiàn)在不是混業(yè)經(jīng)營，而是金融控股公司?；鞓I(yè)經(jīng)營是指銀行、證券、保險混業(yè)經(jīng)營，風險共擔，共同監(jiān)管。但我國目前實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管。但允許金融控股公司的形式，金融控股公司不是混業(yè)經(jīng)營，各業(yè)務(wù)單元獨立結(jié)算，風險隔離，分業(yè)監(jiān)管；雖然實際上不可能做到完全的風險隔離，但已經(jīng)具備了部分混業(yè)經(jīng)營的形式和本質(zhì)，按照我國現(xiàn)行的法律規(guī)定和監(jiān)管模式以及各類金融控股公司的運作模式，仍然屬于分業(yè)經(jīng)營。

Purchase 基金當然不違法。是政府鼓勵的一種投資理財方式。可以放心購買。不過提醒一下，請從正規(guī)渠道購買正規(guī)基金不要上當受騙。不違法。只要是通過正常渠道購買的，都是基金正常的公司、機構(gòu)發(fā)行的，完全自助支配自己的財產(chǎn)。公平合理。買基金肯定不違法，只要是買理財產(chǎn)品，基本不違法，而未經(jīng)批準銷售理財產(chǎn)品就是違法。

1。向不特定對象公開宣傳推介私募基金產(chǎn)品。部分私募機構(gòu)主要通過公司網(wǎng)站、微信等方式向不特定對象推廣私募基金產(chǎn)品。私募機構(gòu)的公司網(wǎng)站上沒有確定特定對象的程序，所有非特定對象均可點擊閱讀私募機構(gòu)在公司網(wǎng)站上發(fā)布的私募基金產(chǎn)品信息。其中，部分私募機構(gòu)與第三方機構(gòu)平臺合作，缺乏必要的管理，部分私募基金通過網(wǎng)站宣傳推廣的產(chǎn)品未在基金行業(yè)協(xié)會備案甚至根本不存在，私募基金相關(guān)信息虛假，涉嫌虛假或誤導性宣傳推廣。

其中，已對清源投資、云錫投資進行行政處罰，廣東某外匯違規(guī)正在調(diào)查中。2.私募機構(gòu)未按規(guī)定辦理基金的產(chǎn)品備案手續(xù)。部分私募機構(gòu)未按要求對私募基金產(chǎn)品進行登記，規(guī)避監(jiān)管。私募機構(gòu)往往以投資為目的設(shè)立有限合伙企業(yè)，以私募機構(gòu)為普通合伙人，向投資者私下募集資金(有限合伙份額)。

公務(wù)員可以炒股。《黨政機關(guān)個人證券投資行為若干規(guī)定》第三條黨政機關(guān)可以買賣股票和證券投資基金。買賣股票和證券投資基金，應(yīng)當遵守有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，嚴禁下列行為:1。利用職權(quán)和地位的影響或者采取其他不正當手段索取或者強行買賣股票、索取或者倒賣權(quán)證；2.利用內(nèi)幕信息直接或者間接買賣股票和證券投資基金，或者向他人提出買賣股票和證券投資的建議基金；3.買賣其直接業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)的上市公司股票，或者以他人名義持有或者買賣股票；4.借用本單位公款，或者借用管理和服務(wù)對象的資金，或者借用主管范圍內(nèi)下屬單位和個人的資金，或者借用與行使職權(quán)有關(guān)的其他單位和個人的資金購買股票、證券投資基金；5.以公司名義募集資金買賣股票和證券投資基金；6.利用工作時間和辦公設(shè)施買賣股票和證券投資基金；7.違反《中華人民共和國證券法》及相關(guān)法律法規(guī)的其他行為。

Internet基金publication違規(guī)Information，Jimi 基金 Net因為在推廣“百萬米贏108”活動時，通過Jimi購買貨幣市場基金產(chǎn)品的投資者將獲得收益補貼和宣傳?；?Net也收到了類似的監(jiān)管函，因為在銷售Part基金Product的過程中，官網(wǎng)及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在活動10%年化總收益、即時購買、100%保障等不恰當條款，貨幣市場未充分揭示/。

【答案】:b本題考查宣傳推廣資料違規(guī)?；鸸芾砉净蚧鸺氖蹤C構(gòu)用途基金宣傳推廣資料違規(guī)案例主要有以下三種:(1)未履行提交手續(xù)，(2) 基金宣傳材料與舉報材料不符。(3) 基金宣傳推介材料違反證券投資基金 銷售行政措施等情形，見教材(下冊)P145。